中信银行现金管理系统v6.1官方版-17软件园

应用简介

中信银行现金管理系统是中信银行正式开发的现金管理软件。中信银行现金管理系统正式版采用先进的核心业务系统、支付结算系统等，为用户提供更高效的管理解决方案。

中信银行现金管理系统

软件特点

1. 账户管理

帮助客户构建合理的账户体系，科学配置现金资源，及时获取账户余额、交易等信息，为管理决策提供完整的信息依据。

1、账户体系建设

梳理客户在我行开立的所有账户，根据客户需求构建科学合理的账户体系，清晰展示整个集团的账户结构，便于了解全面的账户信息。

2.账户报告

定期为客户提供所有账户的单一及汇总账户信息报告，全面反映同期各类账户信息。

3.账户查询

客户可以通过柜台、网上银行、电话银行等多种渠道，及时、便捷地查询账户基本信息、账户状态、当前余额、交易明细等所有账户信息。

4.账户信息通知

我们通过书面、手机短信、电子邮件等方式为客户提供账户信息通知服务，以便客户随时了解账户变化、掌握资金动态。

5. 电子对账

通过专门的电子对账或企业网上银行系统，按照银企对账要求，为客户提供账户余额和明细的对账服务，使企业能够在线对账并回签，替代传统纸质单据的传递，提高了企业的效率。和解。效率。

2、收付款管理

通过银行核心系统、中国人民银行大小支付系统、SWIFT系统等，帮助客户高效办理各类境内外收付款业务，提高资金周转效率。

1.批量付款

为客户提供批量支付服务，支持批量支付文件直接发送或通过辅助软件上传，大大提高支付效率。

2. 收款账户管理

为客户提供收款信息服务

3、积极催收货款

客户、付款人与我行签订相关三方协议后，只需发出收款指令即可将资金从约定的收款账户划转到相应的收款账户。

4、集中支付

帮助集团客户统一控制所有成员公司对外支付操作权限，管理集团所有支付业务。

5、收款及付款计划

通过制定收付款计划，帮助客户合理规划资金交易，在未来某个时点或周期性自动完成收付款业务。

6. 网上购票

通过企业网上银行，帮助客户集中管理和使用商业票据，实现电子票据的发行、贴现、托收、托管、背书转让、质押等操作，支持实物票据在线托管，帮助客户构建票据池。

7、代收代付

为行政代理客户提供行政事业性收费、保险费及其他约定付款的代收服务，还为客户提供工资、财务报销及各类税费服务，包括国税、地方税、各类公用事业费、社会保险、企业年金、 ETC。

3、流动性管理

帮助客户有效实现账户资金集中管理，协调各成员单位的资金额度，通过内部资金定价和利益分配合理协调各成员单位的利益，提高客户资金使用效率，降低财务费用。

1.现金池

客户可以通过设置各成员单位的账户权限、关系和交易规则建立资金池，自动或主动聚合集团内的本外币资金，实现内部成员之间的资金、信息及相关资源的共享。

2、名义现金池

支持客户根据需求建立名义现金池，实现集团内账户间资金信息共享和统筹，无需实际资金流动。

3、资金筹集

帮助集团客户总部向各级成员单位收款，支持客户按照零余额或任意目标余额、不同时间频率自动收款，或者随时进行更灵活的主动收款。

4、资金配置

帮助集团客户将总部资金分配给成员单位，支持客户设置指定金额分配、自动回调、自动充值、时间频率等进行自动分配或随时主动分配。

5、内部转账

为客户在我行开立的所有账户提供账户间转账服务，支持集团客户总部或授权会员单位进行账户间转账，快速调整会员单位之间的资金余额。

6. 内部账户透支

为客户提供内部融资服务，增强集团现金流动性，充分实现资本资源共享。当集团客户总部或成员单位账户出现资金短缺时，可在规定限额内临时透支，然后用现金池中的资金进行弥补。

7、法人账户透支

为客户提供短期外部融资服务，增强现金流动性。当集团现金池遇到现金短缺时，客户可以在银行授信额度内进行临时透支，待资金充足后再归还。

8. 配额管理

帮助集团总部管理各成员单位的资本限额，包括外部支付额度、内部透支额度和外部透支额度，统一控制集团内各成员单位的资金风险。

九、内部基金定价管理

帮助集团客户总部制定内部资金转移价格，支持统一标准或个性化标准，通过利率调整内部融资利益在成员单位之间的分配。

10、权益管理

为集团客户提供通过汇总利息或单独计息的方式管理所有账户利息收入的手段。集中计息时，对整个集团资金统一计息并记入集团总部账户，然后将利息收入分配给各成员单位；单独计息时，对各会员单位的资金单独计息，直接记入账户。

4、投融资管理

帮助客户持续保持合理的现金规模，在资金充裕时进行合理投资，提高现金回报；在资金不足时提供有效融资，及时补充现金头寸，规避流动性风险。

1、投融资分析

根据客户的资金存量和经营状况，为客户提供投融资分析报告，帮助客户有效分析其资金状况。

2、投融资方案

在为客户进行投融资分析的基础上，帮助客户根据风险偏好制定合理的投融资计划。

3、短期投资

我们提供通知存款、定期存款、结构性存款、第三方托管、代客外汇资金管理、人民币理财产品、代理债券结算、国债及回购、信托理财产品等，帮助客户保障流动性。进行短期投资。

4、中长期资产管理

帮助客户在国内外金融市场建立有效的投资组合，多元化投资，在控制风险的同时实现资产组合长期稳定的回报。

5、融资服务

通过贷款融资、票据融资和贸易融资产品，帮助客户根据自身情况获得灵活有效的融资，及时满足业务发展的资金需求。

5、资金风险管理

通过为客户提供多种风险规避和资本保值增值产品，帮助客户的资本保值增值，同时规避汇率、利率、流动性等风险。

1. 即时（远期）外汇交易

根据结售汇协议，为客户提供在指定日期按约定汇率将一种外币兑换成另一种外币的机会，帮助客户锁定未来外汇收入的收入或成本，提前付款，规避汇率风险。

2、即期（远期）结售汇

根据结售汇协议，我们在指定日期按约定的外币币种、金额、汇率为客户提供结汇或售汇业务，以满足客户贸易、投资、融资等，规避汇率风险。

3. 货币选择

根据货币期权交易协议，期权买方有权决定在一定期限内或某一时点按约定价格买入或卖出一定数量的外汇，期权卖方有义务按照协议卖出或者买入一定数量的外汇。服务帮助客户有效规避汇率风险。

4、本外币利率掉期

同意客户在一定期限内以约定金额的同币种名义本金作为计息基础，根据不同的利率基准进行换息，帮助客户改变资产或负债结构，规避风险利率波动。

六种货币互换

根据货币互换协议，客户有机会在一定期限内将一种货币计价的债务（或资产）转换为另一种货币计价的债务（或资产），有效规避汇率波动风险。

1.账户监控

为客户提供所有签约公司的账户余额和资金变动的实时查询和监控服务，帮助客户实时掌控资金流向。

2、资金集中管理

通过建立现金池，帮助客户实现整个集团资金的统一管理、调配和集中支付，有效控制各成员单位在投资、融资、担保、借贷等方面的财务风险。

基于中信现金管理产品强大、灵活的后端系统支持，我们可以通过插件组装的方式组装核心产品模块，适应企业的个性化需求。我们的现金管理产品还可延伸至供应链金融、电子商务等领域，并可与企业ERP、资金管理系统集成为一体化解决方案，为企业提供更加个性化的现金管理服务。